南漳学习网目录：
虚拟币投资骗局揭秘
元宇宙数字货币骗局
总接到0108741开头的电话
勒索病毒比特币
钱袋子
人民币流通环境
微商巨头宣布破产
虚拟币投资骗局揭秘
1、最近一段时间,虚拟货币的监管力度不断升级。5月21日,国务院金融稳定发展委员会明确提出要“打击比特币挖矿和交易行为,坚决防范个体风险向社会领域传递”。不久前,互联网金融协会、银行业协会、支付清算协会联合发布公告,要求会员机构不得展开虚拟货币交易兑换以及其他相关金融业务。
2、这并不是国家第一次这么大力度来监管虚拟币了。2013年,人民银行等5部委印发《关于防范比特币风险的通知》,禁止金融机构和支付机构开展比特币相关业务。2017年,人民银行等7部委发布《关于防范代币发行融资的公告》,指导地方政府排查清退涉嫌非法发行证券、非法集资的虚拟货币交易和代币发行融资平台。但此后,一些平台如火币、欧易等转移到境外,仍然面向境内居民提供服务。
3、李女士正在展示的这种虚拟币名叫TRTC,今年年初,这种虚拟币从一文不值,价格一路飙升。熟悉虚拟币投资交易的李女士看准了这个机会,在境外平台上用约合六千元人民币,买入了这种TRTC币。
4、记者看到,在这些历史交易记录中,的确存在着大量买入和卖出的记录。单从这些记录来看,无论买入还是卖出,似乎并不存在障碍。然而当我们再三查看比对、展开了更详细的交易信息后,却发现了问题。
元宇宙数字货币骗局
1、比特币、狗狗币、区块链、元宇宙……相信你一定听说过这些热词,也听说过与之相关的财富神话。以比特币为例,2020年2月比特币价格突破1万美元/枚,2021年9月接近9万美元/枚,这种高收益的暴富神话刺激着许多人,也成为一些人进行投资诈骗的话术手段,即以高额收益骗人入市,以存在高风险为由榨干财产。近年来,涉及虚拟货币、元宇宙等“新型投资方式”的犯罪行为层出不穷。本文将对常见手段进行简要介绍,提醒投资者提高警惕。
2、根据相关统计,涉虚拟货币犯罪案件呈逐年上升态势,仅2020年公开的判决文书就超过了5000份,犯罪手段也日趋复杂,涉及案件类型多达13种。其中,以下几类高发犯罪类型值得重点关注:
3、组织者以比特币等虚拟货币高增值为宣传点,设置平台交易门槛,投资者需先利用虚拟货币购买平台“产品”才能进入交易,再要求投资者发展下线投资人,以下线多寡发放奖励,层层返利,实际上是传销行为。
4、2020年公安部统一部署破获的首例以虚拟货币为媒介的跨国网络传销案,涉案金额高达400亿元,参与人员达200余万人,层级关系多达3000余层。此犯罪团伙设立“Plus Token”平台,投资者通过缴纳500美元以上的虚拟货币获得会员资格,缴纳的虚拟货币将兑换为平台发行的“Plus”币。后续依照投资金额和发展下线数量发放相应Plus币作为奖励并返利。虽然此项目披上了虚拟货币投资的外皮,但实质上其依旧具备缴纳门槛费、不断发展下线等传销犯罪的基本特征。
总接到0108741开头的电话
1、按照工信部有关规定,境外电话进入我国通信网络时,必须在主叫号码前添加国际长途字冠“00”,且严禁在传送过程中删除该字冠。因此,如果您收到的电话号码以“00”(部分手机会在号码显示时将“00”翻译为“+”)开头,说明此电话来自境外。
2、冒充公检法或银行诈骗的手段并不新鲜,自从工信部在国际通信出入口将高风险号码加入黑名单后,境外犯罪团伙诈骗手法开始翻新。他们将这类号码前添加一串数字,尾号与公检法、银行、通信、邮政等办公号码一致。
3、例如大量诈骗电话后3位为“110”,冒充公安报警电话;或后5位为“12333”,冒充社保电话。诈骗分子利用尾号一致冒充公检法、社保、银行等部门工作人员,部分接听者通过“114”查询尾号,更加深信不疑,极易上当受骗。
4、提醒:所有电话在境内传送过程中,绝对禁止在原始号码前后添加任何附加数字(区号除外),如果接到此类仿冒政府部门或金融等行业的电话,一定仔细辨别通话内容,通过官方渠道进行核实,不要轻信对方提供的号码。
勒索病毒比特币
1、今天下午在天津达沃斯论坛上,来自丹麦、美国、瑞士、俄罗斯的五位专家就目前全球关注的网络安全问题进行了讨论。论坛由来自彭博社的北亚首席记者恩格尔(Stephen Engle)主持。
2、我介绍一下在场嘉宾。在我左边的是瑞士网络安全公司Kudelski Security的创始人及副总裁尼古拉斯(Christophe Nicolas)。他的左边是世界第二大再保险公司,瑞士再保险公司的亚洲CEO普伦吉特(Jayne Plunkett)。接下来是俄罗斯联邦储蓄银行副主席库兹涅佐夫(Stanislav Kuznetsov)。在我右边的是全球经济论坛网络安全中心主任乔根森(Troels Oerting Jorgensen)。
3、今天我们的话题是建立地区性的网络防御机制。这个标题本身没有任何争议性,但是如何建立防御机制就很有挑战。去年最严重的一次网络袭击造成了40亿美元的损失。而在2017年曾有多次这样的袭击。所以今天我们将要讨论的问题是,我们到底有多脆弱?这些攻击现在有多复杂?将来会有多复杂?对此我们都做了什么,没有做的又有哪些?当有利益冲突的时候又可以达成什么样的合作???
4、需要澄清的是,在网络世界中我们是不平等的。对攻击者来说,他们只需要在你的系统里发现一个弱点即可,而且他们并不在乎法律。而作为防守的一方,你需要在法律框架的限制中进行抵御。这是第一个不平等的地方。第二个不平等是,我们现在是在全球背景下维护网络安全,但根据你所在的国家、行业和组织,规则并不相同。由于缺少网络健康(Cyber wellness),从政府到大型组织都在面临越来越多的复杂攻击。这些攻击很难解释,也很难预见。网络世界和现实世界的边界越来越模糊,潜在漏洞越来越多。黑客可以掌握的信息也比以前更多。
钱袋子
1、(记者 高士佳):近期,一张央行数字货币在农行账户内测的照片在网络热传,市场关于数字货币的关注度迅速升温。另据相关媒体报道,央行数字货币将先行在深圳、苏州、雄安、成都及未来的冬奥场景进行内部封闭试点测试。
2、4月17日, 央行数字货币研究所正式宣布,目前,数字人民币研发工作正在稳妥推进,数字人民币体系在坚持双层运营、M0替代、可控匿名的前提下,基本完成顶层设计、标准制定、功能研发、联调测试等工作。
3、早在2014年,中国人民银行就已经成立专门研究小组研究央行数字货币,直到今天,央行数字货币终于有了要落地的实感。中国或成为首个发行主权数字货币的经济体,2020年有望成为全球央行数字货币元年!
4、那么,什么是数字货币?为什么央行要发行数字货币?央行数字货币和虚拟货币有什么区别?央视网记者专访北京大学国家发展研究院副教授、北京大学数字金融研究中心高级研究员徐远,带你了解关于央行数字货币的一切。
人民币流通环境
1、加强人民币的防伪与反假工作事关中国经济的稳定发展和人民群众的切身利益。学习和执行国家有关法律、法规,严厉打击制贩假币的违法犯罪行为,协助做好人民币的管理工作,是每个公民应尽的责任。制造、贩卖、使用假币是违法犯罪行为,每个公民应该了解有关法律、法规。《最高人民法院关于审理伪造货币等案件具体应用法律若干问题的解释(节选)》如下: 伪造货币的总面额在2000元以上不满30000元,或者币量在200张(枚)以上不足3000张(枚)的,依照刑法第一百七十条的规定,处3年以上10年以下有期徒刑,并处5万元以上50万元以下罚金。伪造货币的总面额在30000元以上的,属于“伪造货币数额特别巨大”。 出售、购买假币或者明知是假币而运输,总面额在4000元以上不满50000元的,属于“数额较大”;总面额在50000元以上不满200000元的,属于“数额巨大”;总面额在200000元以上的,属于“数额特别巨大”,依照刑法第一百七十一条第一款的规定定罪处罚。 明知是假币而持有、使用,总面额在4000元以上不满50000元的,属于“数额较大”;总面额在50000元以上不满200000元的,属于“数额巨大”;总面额在200000元以上的,属于“数额特别巨大”,依照刑法第一百七十二条的规定定罪处罚。 案例: 任某某等人伪造货币、出售、购买假币案: 2017年~2018年,任某某、宋某某等人利用彩色打印机伪造人民币279100余元,并通过邮寄方式出售给丁某某106000元。 判决结果:2019年3月,江苏省某法院以伪造货币罪判处被告人任某某、宋某某有期徒刑11年6个月,并处罚金10万元;以出售、购买假币罪判处被告人丁某某有期徒刑3年6个月,并处罚金6万元。 陈某使用假币案: 2017年陈某多次使用假币购买香烟和手机,共使用假币109张,造成被害人损失人民币13118元。 判决结果:2019年11月,北京市某法院以使用假币罪判处被告人有期徒刑2年,并处罚金4万元。 事实再次让我们警醒:制贩假币,国法不容!? (建行驻马店分行提供)
2、什么是虚拟货币? 虚拟货币是指非真实的货币,是特定的虚拟产品,没有真实价值支撑,如:比特币、以太币。虚拟代币价格波动剧烈,投资风险极大,几乎不适用于消费用途,甚至成为洗钱、诈骗、非法集资和恐怖融资等非法金融活动的工具。 投资和交易虚拟货币有什么风险? 根据中国人民银行等部门发布的通知、公告,虚拟货币不是货币当局发行,不具有法偿性和强制性等货币属性,并不是真正意义上的货币,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用,公民投资和交易虚拟货币不受法律保护。 什么是代币发行融资? 代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通,向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”,本质上是一种未经批准非法公开融资的行为,涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。 代币发行融资有什么风险? 代币发行融资与交易存在多重风险,包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等,投资者须自行承担投资风险。 如何识别常见的“虚拟代币”骗局? (1)借国家或政府名义宣传。骗子时常举着“国家发行”“央行授权”的幌子,但中国人民银行从未发行,也未授权任何机构发行过任何形式的“数字货币”。 (2)承诺高收益、高回报。承诺回报率明显超出正常投资收益的,极有可能是骗子。需缴纳或变相缴纳入门费并通过发展下线成员收取提成的,这类活动具有典型的传销特征,必须仔细甄别,切勿上当。 (3)利用虚假宣传,自称有神奇关系网。犯罪分子经常晒出与各路政要名人合影的PS照片,或为组织负责人虚构大量头衔等,来骗取受害者的信任。 (4)蹭“区块链技术”等热点。犯罪分子常常套用“区块链技术”等热点概念吸引受害者投资,宣传时多鼓吹“一夜暴富”。因此,对于鱼龙混杂的各类虚拟投资币,大家要提高警惕,防范诈骗、传销、非法集资等风险,避免遭受经济损失。?(正阳农商银行提供)
3、如今社会仍有部分假币流通,和真币混杂在一起,鱼目混珠、真假难分,为了让大家有效分辨真伪,邮储银行新蔡县支行教您分辨2019版20元人民币真伪小妙招。 转动观察 转动钞票观察面额数字 转动钞票观察位于票面正面中部的面额数字“20”,真版人民币可看见面额数字“20”的颜色在金色和绿色之间变化,并可见一条亮光带上下滚动。 转动钞票观察安全线 转动钞票观察位于票面正面右侧的安全线,真版人民币可见安全线颜色在红色和绿色之间变化。 触摸感受 2019年版20元票面正面毛泽东头像、国徽、“中国人民银行”行名、装饰团花、右上角面额数字、盲文面额标记及背面主景等均采用雕刻凹版印刷,触摸会感受到明显的凹凸感。 透光观察 透光观察水印 透光观察位于票面正面左侧下方的白水印,真版人民币可看见面额数字“20”。透光观察位于票面正面左侧位置,真版人民币可见花卉图案水印。 透光观察面额 票面正面左下角和背面右下角均有面额数字“20”的局部图案,通过透光观察,可见正背面图案组成一个完整的面额数字“20”。? (邮储银行新蔡县支行提供)
微商巨头宣布破产
1、包括:将乐视商城核心优质资产以9290万元的作价抵债给乐视上市公司控股子公司新乐视智家,偿还了上市公司部分债务。出售酷派股份,转让价款07亿港元直接被招商银行抵消对应的部分债务(原债务本息约14亿港币),偿债比例近60%。
2、协议显示,增资后,一汽轿车持有摩拜出行10%的股权。一汽轿车作为摩拜移动出行产品的提供商、制造商,与摩拜出行在定制版领域的整车生产、研发,出行服务领域的整车销售进行相关合作。摩拜出行与一汽轿车共享移动出行领域操作经验、运营模式、客户数据等相关资源。
3、据悉,该案是由一起“不起眼”的通讯网络诈骗案牵出。2017年8月8日,江苏东台的小杨报警称,其被人以虚假开通微粒贷方式诈骗了1980元。经侦查,东台市公安局很快锁定了嫌疑人陈某,并于2017年10月31日在湖北武汉将其抓获。
4、据东台市公安局刑警大队大队长薛东生查明,陈某2017年初在湖北省武汉市某公司上班,7月份随公司搬至湖北省宜昌市某写字楼,薛东生从这个小线索中挖出了一个诈骗大案。通过进一步侦查发现,这家公司涉案金额超过2000多万,受害人达上万人,遍布全国。
